Planification financière / retraite
Garantir la couverture optimale de vos besoins financiers
La planification a pour but de garantir la couverture optimale de vos besoins financiers, afin d’assurer votre bien-être général et celui de vos proches en fonction de toutes les circonstances de la vie à court, moyen et long terme. Nous vous aidons à optimiser vos ressources, en tenant compte de vos objectifs et de vos projets.
La planification financière est une approche globale des questions financières qui se posent à vous. Au-delà de la conservation et de la croissance de votre patrimoine financier, elle englobe les domaines du financement, de la planification de vos liquidités, du conseil en placement, de la fiscalité, de la prévoyance et de la succession.
Audit de votre situation patrimoniale
Avant toute chose, il convient d’évaluer votre situation patrimoniale actuelle. Suivant vos envies et vos ambitions, nos compétences dans les différents domaines financiers nous permettrons de souligner les éventuelles lacunes et de vous proposer des solutions adaptées.
Organisation d’une retraite / pré-retraite
Capital et/ou rente
Vous désirez profiter de belles années qui s’offrent à vous sans attendre que les deux arrivent à l’âge de la retraite ou que vos petits-enfants soient en âge de travailler ? Nous évaluerons les possibilités qui s’offrent à vous.
Optimisation de votre prévoyance
Que ce soit de devenir propriétaire d’un logement ou indépendant, des solutions très variées et inventives existent afin d’optimiser les solutions de prévoyance qui vous permettront d’accomplir vos désirs les plus divers.
Diminution de votre charge fiscale
Une diminution de votre charge fiscale, en toute légalité, est une envie très commune, bien que les impôts soient nécessaires en société, les optimiser est une possibilité intéressante.
Elaboration d’un plan financier personnalisé
La gestion d’un budget peut s’avérer être une difficulté insurmontable pour certains, un plan financier personnalisé est une aide indispensable de nos jours.
Planification successorale
Pendant et après une vie de travail, les fruits de ce labeur pourraient être récoltés par la famille ou les proches.